AI對金融業的幫助不僅是業務面，在風險控管、反洗錢、反詐欺層面都能派上用場。AI已成熟到足以協助企業金融部門管理不良貸款，辨別高風險的企金客戶，或者在需要合規審查的交易中，自動檢索出對應的法規要求，結合AI從海量的歷史案例中學到的業務規則，協助審查人員搜尋出每一筆交易中不合規或有問題之處。

利用AI也可以反詐欺，它可以從各方資料平台（如客戶交易資訊、線上申請記錄等），綜合彙整客戶資訊，經由認知計算模型的分析，協助金融業快速、準確地識別出異常行為，一旦發現，便可提醒銀行，採取因應措施。

甚至，倘若發現有洗錢嫌疑，在複雜的金流過程中，AI可以分析所有金流節點，不斷交叉比對，找出所有金流都集中通過、最是可疑的節點，這樣一來，即便洗錢手法再高明，也難以遁逃。