「智能投顧」自2014年在美國推出後，不斷有大型機構投入該領域，中國大陸也有多家機構推出這項服務，根據分析，智能投顧的資產客戶投資部位贖回與流失比例都比傳統投顧要小，以中國大陸天弘基金和雪球推出的二八輪動策略銷售為例，期轉化率超過10%，遠高於傳統單品線上銷售2-3%的轉化率，客戶留存率達到80%，高於傳統線上單品基金40%的留存率。

　即將於4月26日受邀來台的普華永道大中華區金融產業顧問諮詢服務部門營運長張立鈞曾分析，以中國2020年可支配投資額40萬億美元，樂觀估計將會有10%投資部位，即4萬億美元透過「智能投顧」平台進行投資。張立鈞進一步分析，智能投顧取代傳統財富管理公司主要原因有兩方面，其一，傳統財富管理公司對投資人收取的費用相當高，但再回頭去看投資後五年、十年的回報，都遜色於被動投資的ETF基金，讓投資人開始思考我為什麼要花這麼多錢做這方面投資呢？

　其次，智能投顧有另一個好處，它本身沒有情緒（emotion），雖然，當人工智能發展到一個階段，可以讓它有情感，但是至少現在是完全基於理論、數學、算法在後面，這克服了情感、貪婪和恐懼對投資決策的影響。張立鈞說明智能投顧如何讓投資績效維持穩定報酬，他說，智能投顧平台可以透過線上回答，收集客戶信息，進一步評估風險偏好和承受能力，再基於大數據做定量分析、監控，讓收益最大化，或者同樣的收益讓風險最小化，只不過完全基於客觀分析。

　同樣也受本報邀請將於4月26日來台的藍海智投創辦人劉震也表示，過去一年在黑天鵝事件頻傳之際，投資風險受到投資人關注，以藍海智投為例，採取華爾街領先的耶魯模式，結合精英投研團隊的多年實戰經驗，幫助大眾投資者完成全球資產配置，在嚴謹風險的同時獲取了較高的收益。同時，藍海智投在去年八月推出了「智投雲」平台，該平台即可以為金融機構提供智能投顧解決方案。