據財政部統計處公布的「由財稅大數據探討台灣近年薪資樣貌」資料顯示,台灣上班族有約四分之一、約130萬人被納入低薪一族,月薪不到3萬!「青貧族」因為收入有限,很難存到錢。理財專家建議,青貧族年紀較輕、準備時間較長,所以在標的或商品策略選擇上,應該要留意是否具有「追漲抗跌」的特質。
安聯收益成長團隊研究,以美股、可轉債與高收益債的組合進行投資,相對於純投資美股,將能收到「增加收息來源、漲幅相近、波動相對低」的效果。
同時,美國資產不可少。因為美國資產具有基本面穩固、趨勢向上與受主流貨幣支撐等性質,長期投資效益表現相對佳,適合作為核心資產長期投資。
安聯收益成長多重資產基金經理人林素萍分析,收益成長策略是希望給予想要追求高於固定收益報酬的投資人,過去很少有策略結合這些特殊資產類別,像是高收債、可轉債、大型成長股等,把這些跨界資產組成一個非常多元的創新策略,吸引各種投資人,收益來源相對穩定,又高於固定收益,適合追求收益的投資人。
收益成長策略因採取均衡布局股票、高收益債券及可轉換公司債等三大美元資產,有助於同步掌握持續現金流收益、資本成長機會、緩和利率風險等三特性。
換言之,這種兼顧多重資產的策略,更容易幫助投資人在多空環境中,發揮收益成長追漲抗跌特質。對於多年後才能退休的年輕投資人而言,採取多元化的資產配置,除了能參與股市成長,同時也具備固定收益的下檔保護。
所以,策略上,中長期建議採取「成長」搭配「收益」策略,當市場震盪時,仍有收益部位可陪伴投資人度過難關,減少震盪;當市場脫離混沌不明之際,成長部位也能充分掌握資本利得契機,從容跟上景氣腳步,因應市場起伏。