防洗錢 金管會鎖定五大區

　金管會銀行局昨（16）日強調，銀行洗錢防制不會只針對大陸，而是綜合考量客戶背景及日常交易模式等因素，依據風險基礎原則執行相關管控措施。

　金管會主委顧立雄也說明，陸、港、澳本來就是被列為犯罪所得流出、流入前三名的地區，由於筆數多、相關查核就多，沒有特別針對誰或是有其他的政治企圖。

　據107年5月2日發布的國家風險評估報告（NRA）評估結果，我國「犯罪所得流出」前五大區分別為大陸、香港、澳門、馬來西亞，及並列第五大的菲律賓、印尼及越南；「犯罪所得流入」前五大地區分別為大陸、香港、澳門、越南及菲律賓。

　金管會強調，因此金融機構針對客戶資金往來屬於上述地區者，均會以較嚴謹的措施評估與抵減洗錢與資恐相關風險。

　外傳國銀針對大陸匯款加強審查，顧立雄16日憂心指出，亞太防制洗錢組織（APG）11月就要來台，相關報導會抹殺金管會同仁、金融機構所有的努力，對於金管會、金融業積極防制洗錢卻被扯上政治議題，顧立雄「感到痛心」，若APG的人看到相關報導，也可能誤解台灣在洗錢防制上的努力。

　顧立雄強調，報導指稱相關措施由第一銀行先行、兆豐銀行跟進，但為了因應APG11月來台，現在國內所有金融機構都在為洗錢防制做全面因應，任何金融機構都有可能被挑中，洗錢防制本來就是每個金融機構應該做的例行事項。

　對於在國際金融業務分行（OBU）開戶只要花1萬元就可以買到相關證明文件，銀行局則以「以偏概全」回應。

　銀行局官員表示，「公司所在地的註冊登記」只是開戶的基本審查要件，不代表有該文件就可以開戶，國銀對於帳戶的交易金額、交易對手也都會進行交易監控。