營業員的真心話 創新科技×有溫度的服務＝永續經營

　富邦證券從證券核心業務出發，近年除了發展出多元商品，面對資深股民及年輕世代的不同族群，也依據客戶不同屬性及特色，規劃適合的產品及資產配置建議，通路端亦藉由數位化功能提供即時資訊服務，並提升銷售品質與差異化服務，在數位化引導理財機器人的大方向下，富邦證強調，提供的不只是專業、即時、便利的多元投資平台，還要提升「有溫度」的服務價值。

在富邦證服務十八年的資深業務經理黃泰鈞尤其有感，因為富邦證持續不斷發展創新數位服務，相對讓營業員多出不少時間，充實自己專業能力，成功轉型成客戶的資產配置專家。黃泰鈞強調，過去台股收盤後總有許多例行公事必須處理，例如透過電話、或電子郵件為客戶解析盤勢；通知客戶隔日必須補齊交割款、或變更需要的帳戶功能，這些看似瑣碎的小事，全部處理完也要花上幾個小時，但現在這些時間全省下來了。

富邦證透過金融科技，不但解決客戶日常遇到的麻煩，更徹底顛覆傳統服務模式，做到快速且大量的資訊提供，營業員不用再忙進忙出，就能專注於提供更深入的服務，例如為客戶解讀資訊，或提出更專業的理財建議，黃泰鈞表示，因為有創新的數位服務，讓營業員有時間及能力從傳統接單業務，調整成為客戶進行資產規劃及配置建議的理財顧問。

黃泰鈞分享了一個印象深刻的案例，他服務的一位資深台股投資人，過去習慣短進短出賺取價差，沒有「資產累積」概念，而他從穩健的資產配置角度，提供客戶以「定期定額」、投資中國股市為出發，鼓勵客戶長期參與潛力市場，並以分散布局方式逐步累積資產，結果累積10年下來，客戶大賺超過一倍，當客戶了解到富邦證是可以提供穩健資產配置的理財好夥伴後，還把兩個媳婦也介紹到富邦證開戶，讓黃泰鈞接手幫媳婦、孫子們規劃一套資產配置，藉此也翻轉了客戶理財習慣及對富邦證券的印象。

在富邦證券，有太多這樣的例子，客戶就像是老朋友，由富邦證陪伴著他們從出社會工作，到成家、生兒育女，最後退休。在這樣一個財富傳承的過程中，只有靠數位創新科技、及人的用心經營，才能真正做到永續經營。