金管會 將續查OBU實質受益人

　亞太防制洗錢組織（APG）來台進行為期二周的實地相互評鑑已於16日順利結束，針對評鑑團初步評鑑提出的六大缺失中，認為金管會對OBU的監管不夠深化、法人及實質受益人透明度不夠強化，金管會主委顧立雄19日指出，針對APG提的意見，金管會將召各單位尤其是銀行局來研議是否有加強的措施，定案後將向大眾與APG報告。

　此次APG初列的缺失包括：金融監理不夠深化境外金融中心OBU的查核機制；在法人及實質受益人透明度也不夠強化、洗錢犯罪裁判刑期偏輕而不具勸阻性等。以現有的金融機構洗錢防制辦法中認定 ，「最終實質受益人」的認定是持有公司股權25％以上，對此APG認為過高。

　顧立雄昨天對此也表示認同，指出股權不到25％，不見得就不是真正實質受益人，未來會朝「不單純以多少股權去認定實質受益人」，也會要求金融機構做好後續KYC。

　APG來訪前，金管會已對國銀的OBU做過一次總清查，顧立雄表示，現在是要加強開戶後續的KYC，由於境外虛擬的金融中心始終被列為洗錢高風險的區塊，APG認為銀行除了要深化OBU查核機制，還要進行「風險體檢」。因此，金管會將針對高風險的區塊要想辦法來加強，特別是最終實質受益人的查核，這部分的KYC會再進一步要求。

　至於APG認為我國在違反洗錢防制的裁罰金額過輕，顧立雄表示，在金融業部分，洗防法的規定最高罰金是1千萬元，但銀行法修正版提到立法院的部分已將金融業的最高罰鍰提高至5千萬元，因涉及特別法與普通法，會再與法務部研議，金融業可能要用金融業法而不是一體適用洗防法。