有錢人傳承 面臨二大痛點

　資誠聯合會計師事務所與中國信託銀行再度合作，於2月26日共同發布《2020臺灣高資產客群財富報告》，在該報告中，除了發現富人的投資布局策略外，還發現要「實踐傳承」的二大痛點。

　《2020臺灣高資產客群財富報告》是根據國富統計以及富比士富豪排行榜等公開資料，調查將臺灣高資產客群以兩類型作區分，一類型為資產規模1.5億元以上及以下之客群，另一類型則以職業角色區分為企業主及非企業主，深度剖析過去二年的財富變化、投資策略、傳承規畫以及未來財富管理的需求差異，並探究其原因。

　調查計畫主持人、同時也是資誠企業管理顧問公司執行董事李潤之說明，「實踐傳承」二大痛點之一是希望善用財富管理機構服務，建立完善的雙向溝通管道。調查發現，隨著資產規模越高，對財富傳承議題也越重視，高資產客群確實認為「傳承」是需要謹慎面對與規畫的重要課題。高資產客群對於家族財富傳承有強烈需求，但實際現況，卻有近八成（79％）的高資產客群，在一年內並無具體進行傳承規畫。主因是財富傳承議題牽涉到許多複雜的面向，導致在規劃與實踐時，面臨到許多窒礙難行的議題。

　高資產者重視「資產的重配置與管理建議」、「稅務、會計或法律事務等支援與諮詢」及「家族企業接班規畫建議」，顯示高資產客群最大需求仍然是財產移轉與稅務問題。

　痛點二：兩代間對傳承無共識，須有更完善的雙向溝通管道協助。觀察繼承者的意見，可以發現繼承者越來越重視自身的人生規畫，至於接班與繼承，不僅是時間而已，還有諸多議題影響傳承的結果。