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台灣富人 七成有海外資產

 「2020台灣高資產客群財富報告」出爐。中信銀行與資誠聯合會計師事務26日發布針對個人資產達新台幣3千萬以上客戶的問卷訪談調查報告,發現這些高資產客戶2019年境外配置資產人數比重高達73%,且鎖定新興市場、尤其是東南亞地區。

 中信銀指出,此次調查結果顯示,高資產客戶2019年境外配置資產人數比重逾七成,其次是境外投資逐步轉往東南亞等新興市場。此外,面對全球經濟局勢不穩定,88%的台灣高資產客群過去一年財富仍呈現增長,資產規模新台幣1.5億元以上的高資產客群有95%整體財富較過去一年成長。由此可知,台灣高資產客群仍透過不同的財富管理目標,進行多元布局、靈活操作。

 中信銀分析,資產規模新台幣1.5億元以上的客群,資金布局較廣,需要掌握境外整體投資市場環境與法令,並對境外資金靈活運用有較高需求;反觀資產規模在新台幣1.5億元以下客群,期望資產持續穩健成長,對於境外金融產品服務與稅務諮詢的需求較高。高資產客群的需求多且複雜,87%台灣高資產客群在財富管理與投資需求上,傾向選擇「國內商業銀行財富管理或私人銀行單位」協助。

 中信銀指出,面對中美貿易戰持續延燒,高資產客群明顯減少對大陸投資,持續挹注東南亞地區。未來三年,企業主仍以全球布局為優先,從大陸撤出的資金轉往東南亞地區布局;非企業主則持續投入經濟基本面相較穩定的美國市場及政策利多的東南亞新興市場。

 除了增加財富來源,高資產客群對於家族財富傳承有強烈需求,但近八成高資產客群一年內並無具體規劃。75%調查對象選擇商業銀行財富管理或私人銀行單位協助傳承諮詢,期望提供「資產的重配置與管理諮詢」、「稅務、會計或法律事務等支援與諮詢」及「保單規劃諮詢」,顯示高資產客群最大需求仍然是財產移轉與稅務問題。