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《金融》銀行強化洗錢防制,金管會:高風險地區均較嚴謹

對於媒體報導銀行對中國大陸跨境匯款交易加強審查,金管會對此說明,金融機構針對國家風險評估報告(NRA)揭示的前5大犯罪所得流出入國家地區,均會較嚴謹評估防制洗錢資恐風險,綜合考量相關交易風險後才決議是否需加強審查,並非特別針對中國大陸。

銀行局副局長莊琇媛表示,為強化防制洗錢效能,國際標準要求各國應進行國家洗錢及資恐風險評估,並針對所辨識風險,採取適當抵減措施。而台灣的國家風險評估報告(NRA)已於5月2日發布,並揭露相關風險評估結果。

據NAR評估結果顯示,台灣犯罪所得流出的前5大國家地區,分別為中國大陸、香港、澳門、馬來西亞,菲律賓、印尼及越南3者並列第5。而犯罪所得流入的前5大國家地區,則分別為中國大陸、香港、澳門、越南及菲律賓。

而洗錢弱點辨識結果亦指出,台灣環境民主自由、地理位置上鄰近高風險與受關注國家、金融與經貿發展活絡頻繁、且民間消費現金使用程度高,均可能被濫用於洗錢活動。各產業部門活動往來的前5大國家地區,分別為香港、美國、日本、中國大陸、新加坡。

莊琇媛指出,金融機構針對上述地區的客戶資金往來,均會以較嚴謹措施評估抵減洗錢與資恐相關風險,但是否對個別交易強化審查,仍會綜合考量客戶背景及日常交易模式等因素,依據風險基礎原則執行相關管控措施,不代表上述地區所有資金往來都會加強審查。

莊琇媛強調,銀行審查客戶資金往來,主要考量相關交易風險,並非針對中國大陸。目前銀行針對異常交易或較高風險的客戶及業務,執行妥適對應管控措施時,若客戶配合完成客戶盡職審查、或對金流提出合理說明,並不會影響相關服務或交易進行。