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美股基金低點反彈平均20% 適時布局長期穩健效益佳

美股今年以來可說是大洗三溫暖,以S&P500指數來看,從年初的創新高到受肺炎疫情與油價大跌等因素影響,2月20日開始到本波低點3月23日的大跌1,135.83點,跌幅33.67%,再從低點反彈至4月9日,大漲24.69%。觀察投信發行的美股相關基金自本波低點以來,也反彈平均逾20%(扣除反向ETF)。

投信法人表示,短期全球金融市場雖大幅反應情緒面因素,不過全球政府齊力推出財政及貨幣政策維穩經濟,美國也以降息至0%並重啟無限QE,提供市場流動性以避免企業面臨資金短缺問題,市場資金充沛為最大利基,此外,美股距離歷史高點都還有近20%的空間,建議投資人短線上可掌握後市落底反彈契機,中長線來看,美股相關基金還是值得投資。

群益美國新創亮點基金經理人徐煒庠指出,美股這周強勁反彈,單周大漲12.1%,創下1974年以來表現最好的一周表現,統計本波低點以來也反彈逾三成,不過距離歷史高點仍有一段距離。

總經面來看,受疫情衝擊後,包括美國總統川普在內的全球G7成員國領袖召開緊急視訊高峰會,商討疫苗的研發、預防措施以及金融市場應對措施等對策,並誓言將「採取一切必要措施」來預防疫情造成的經濟衰退。

此外,國際貨幣基金(IMF)也表示,已準備好動用一兆美元的貸款,幫助各國應對新冠疫情衝擊,同時呼籲各國在財政、貨幣以及監管方面進行合作。

美國部份不但降息至0%也宣布無限QE,同時啟用500億美元聯邦資金抗疫,宣布擬推出減稅計畫抵抗經濟衝擊,故經濟活動雖暫時停滯,但尚未邁入衰退,且在財政與貨幣政策雙管齊下的基礎下,企業破產疑慮尚低。目前疫情有趨緩態勢,回歸基本面來看,美股後市還是值得期待。 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,以退休理財長期規劃來看,由於上漲及下跌呈現不對稱性,因此控制波動首要目標是要「少跌」。退休理財積極型投資人來說,全球區域中的美股基金就是值得大家留意的投資標的。

退休金是人生最後最重要的一筆錢,因此退休金的規畫更應謹慎,控制下跌風險就等於提升長期報酬的觀念一定要有,在此健康的理財觀念基礎下,更是推薦美國股票基金為退休理財標準配備之一。