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史上最重罰案 金管會重罰南山人壽3,600萬 董座停職二年

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(史上最重罰案,南山人壽境界之亂遭罰,由保險局長施瓊華親自宣布。圖/彭禎伶)

南山人壽更換境界系統出包,連同子公司南山產物一共被罰3,600萬元,停辦投資型保單業務,直到系統改善且經第三方驗證通過才能恢復;南山人壽董事長杜英宗被停止董事及董事長職務2年,期間不得領取任何報酬與福利;同時南山人壽前總稽核楊玠青亦被減薪30%,為期一年,且三年內不得再任總稽核。

此罰案是由保險局長施瓊華親自宣布,也是保險法修法提高罰度後,最重的一次罰案。

南山人壽共有1,200萬張保單,期間有15萬張保單失效,正逐步確認保戶意願是否要復效;投資型保單致今仍無法明確抓出帳目,正以人工方式逐一確認。

保險局指出南山的第一大缺失,南山人壽在2014年4月30日啟動境界專案,到2017年11月6日進行專案查核,卻未將專案管理團隊是否有效評估及控管合約內容的可能衍生風險、履約過程的內控納入查核,不利董事會有效監督,且境界上線又未進行平行測試及準備替代方案,「草率匆促」取代舊系統,產生諸多問題,「影響保戶權益甚鉅」。

同時南山人壽原承諾要在2019年6月底改善完成,但經第三方驗證機構查核驗證結果,確定該公司「未依函報時程改善完成」,嚴重影響保戶權益及公司正常營運,境界系統作業發生重大缺失時,也未依規定向金管會通報重大偶發事件,處理流程欠妥,這部分被罰1,200萬元,同時暫停投資型保單業務。

第二大缺失是南山採購過程是直接洽特定廠商,未依一般程序比價,同時專案進度延遲時還大幅追加預算,公司治理功能被認為「有待提升」,董事會及審計委員會審議此預算及合約時,都沒有取得或分析外部會計師及律師的建議,也被認為欠妥。這部分被罰600萬元,及3項糾正。

第三大缺失是境界系統造成公司投資型保單帳務處理系統錯誤,導致帳務不正確,財務報表記載不實,公司仍無法確認調節金額,影響金額龐大,至今仍用人工抓帳中,這部分被罰1,200萬元。三項金額都是法規的最高罰度。