工商時報舉辦「2017亞洲華人FinTech創意大賞企劃競賽暨高峰論壇」，藍海智投Robo Advisor創辦人暨CEO劉震發表專題演講，暢談「智能理財：下一個模式才有成功可能！」

　他強調，智能理財不但省成本，更是將藉由引進過去30年成功的機構法人投資流程，優化收益、降低風險，讓個人也能成功使用這樣的理財工具，因此不但自己的錢已經投進去，父母、身邊所有朋友都將錢投進智能理財中。

　劉震說，以前機構法人投資也是很保守，但股票波動大、債券收益少，直到耶魯大學投資長斯文森（David F.Swensen）建立「耶魯模式」的投資組合，實踐分散風險是唯一的免費午餐，即根據現代投資組合理論，投資於低相關性的資產，包括股票、債券、國際股票、避險基金、私募股權基金、房地產等，耶魯大學基金1990年代開始使用這個模式，經歷了2008年金融海嘯的考驗，已成為全球機構投資者首選方案，可以降低風險、提高收益。

　而過去一般投資人面對銷售者，有佣金的考量，會跟投資人的利益有一定衝突，既然以銷售為主，就沒有動力教育投資人，因此智能投顧興起。

　智能投顧有三個創新點，包含在線體驗（由人工投資顧問變成機器自動理財加客服）、科學投資（全球資產配置）、個人專戶（資金安全便利），且智能投顧的價格低廉，只有傳統的四分之一到八分之一，成為財富管理行業的攪局者，而後貝萊德、UBS等機構也陸續加入這當中。

　劉震強調，人工智能的實效，擊敗97％公募基金、93％私募基金，就可看出這方面的優勢，每個人都想無風險，取得高收益，現在可以藉由智能理財找出最適合的投資組合，兼顧風險與收益。

　像是藍海智投就與中國銀行合作推出中行智投，藉由烏龜、 羊、馬、獅子、恐龍等方式的直觀體驗，讓客戶可以理解投資風格，做到一鍵投資全球。

　其中，為了長期規劃，因此藍海智投強調買便宜的基金，所以是投資ETF，從各方面來看，跟自己投資相比，智能理財一年可以創造3個百分點的超額報酬，未來也希望可以跟台灣的機構合作，將智能理財引進台灣。

　藍海智投強調四大重點，「簡單」，將複雜的金融數據、理論、模型盡量簡化，利用互動圖表展示關鍵概念，幫助投資人作出科學理智的決策。「智能」，將現代投資組合理論、行為金融學最新研究、複雜的量化模型、海量的金融數據，為投資者挑選最優資產配置。「自動」，顛覆性簡化投資流程，一鍵投資全球，即時監控全球金融市場，即時推送最佳調整建議，做到自動風控。「知心」，結合機器的智能高效與人的個性貼心，提供線上線下無縫連接的投資顧問服務。

　劉震有20多年的華爾街對沖基金經驗，管理過多個全球量化對沖基金，2009～2012年曾任易方達基金公司指數與量化投資部總經理，發行並管理了大陸首支對沖基金。2014年創建藍海智投，成為大陸首家智能投顧。